# CMA 战略愿景全景规划（2026-08-30）

> 提出：任富海 | 整理：项目Bot | 北极星：**数据接入→多Bot互动→数据找人→决策建议→决策修改检查**（四层愿景已确认）

## 一、北极星愿景（已确认，四层）

```
① 数据接入(财务软件接口/手工录入)
   ↓
② 多Bot互动(14Bot协作处理数据)
   ↓
③ 数据找人(异常+机会主动推送)
   ↓
④ 决策建议 → 决策修改+检查(闭环可审计)
```

## 二、补充战略方向（8个，超越功能层面）

### A. 产品化与商业化（🔴 最高优先级——让能力变现）
- 现状：CMA 是内部系统，但官网已有 6 服务模块（含AI智能体/数据治理）可承接
- 方向：CMA → 可交付产品（SaaS/私有部署/实施服务三模式）
- 抓手：酣客试点成功 = 首个可复制案例；行业包 4 类（trading/it_service/manufacturing/general）已具雏形

### B. 行业纵深复制
- 白酒经销(酣客) → 贸易/流通 → 制造业/服务业
- 每个行业：KPI库/OKR模板/科目模板/预警规则 行业包（已有基础）
- 案例链：酣客成功 → 同行业客户 → 跨行业

### C. 数据资产化
- 博海自身资产：知识库/文章/系统数据 → 数据产品
- 客户侧：DAMA 数据治理服务（官网已上线）→ 治理→增值
- 企业数据资产盘点方法论 = 可售服务

### D. 决策智能升级（北极星④的深化）
- 从"提建议"→"预测决策"：敏感性/情景模拟（已雏形）→ 完整预测性成本智能（IMA）
- 因果链验证（已建）→ 决策优化建议
- AI 复盘 → 组织学习闭环

### E. AI 原生组织方法论（差异化护城河）
- 博海自身 = AI 原生组织样板（14Bot/铁律/闭环）
- 对外输出"AI 原生组织落地方法论"（评估+实施+运营）
- 这是竞品（传统财务软件商）无法快速复制的能力

### F. 生态与联盟
- 财务软件生态：对接用友/金蝶/管家婆（当前**未接**，北极星①的关键缺口）
- 渠道伙伴：代账公司/咨询公司/本地IT服务商
- 区域深耕：陕西本地企业数字化

### G. 信任与合规（销售必要条件）
- 数据安全：PIPL/等保/数据分类分级
- AI 可信：RAG幻觉治理（Recall 100%已证）+ 验证铁律 = 可信AI叙事
- 审计链：操作日志/决策留痕（已有）

### H. 技术前瞻
- 数字员工：AI 同事（分域扫描已发现 CopilotKit/OpenBot 趋势）
- Agent 自动执行：决策→自动调度 Bot 执行（北极星②④融合）
- 预测智能：KPI趋势/宏观敏感性（已上线 MVP）→ 完整版

## 三、战略优先级与时间线

| 阶段 | 方向 | 关键动作 |
|:--|:--|:--|
| **近期(1-3月)** | A产品化 + D决策智能 + 北极星① | 财务软件接口调研；AI建议→行动一键落地；酣客试点成案例 |
| **中期(3-6月)** | B行业复制 + G合规 | 白酒经销行业包完善；数据安全/等保认证；第2-3个客户 |
| **远期(6-12月)** | E AI原生组织 + F生态 + H前瞻 | AI原生组织方法论产品化；渠道伙伴；数字员工/AI同事产品 |

## 四、北极星落地路线（四层 → 实施项）

| 层 | 当前状态 | 下一步 |
|:--|:--|:--|
| ① 数据接入 | 手工/Excel/Bot | **财务软件接口**（用友/金蝶/管家婆适配器） |
| ② 多Bot互动 | A2A/bot_bridge已有 | Bot联合决策（同数据多Bot出结论） |
| ③ 数据找人 | 预警/偏差/预测告警 | 主动推送扩大（机会+趋势，不止异常） |
| ④ 决策闭环 | 复盘持久化刚补 | **AI建议→一键落地**（建议落到KPI/预算/行动）+审计 |

## 五、关键洞察
1. **护城河不是 CMA 功能，是"AI原生组织方法论"**（E）——我们自己在用的整套体系（Bot协作/铁律/闭环/验证）就是最强差异化产品
2. **产品化（A）是其他一切的前提**——案例→行业包→方法论→生态
3. **北极星①（财务软件接口）是技术最大缺口**——直接影响"数据接入"自动化
